Vijf stappen, van je huishoudbudget op orde zetten tot een fiscaal correcte, gespreide portefeuille die je jaren kan aanhouden. Samen bouwen we aan een portefeuille die bij jou past en jou financiële rust geeft.
"Voor één euro naar de beurs gaat, moet de gezinsbalans ademen."
Voordat er ook maar één euro naar de beurs gaat, moet het gezinsbudget op orde staan. Dat betekent: weten wat er binnenkomt, wat er structureel uitgaat, en waar je buffer naartoe moet. We beginnen met een kasstroomoverzicht dat je zelf kunt bijhouden, ruimen dure schulden op die meer kosten dan beleggen oplevert, en zorgen dat verzekeringen en buffer op orde staan. Zo kan je maandelijks met een gerust hart beleggen.
"Drie potten, in deze volgorde, voor de beurs ook maar een cent krijgt."
Sparen is niet één bucket, het zijn er drie. Een spaarbuffer zodat een slechte maand nooit een verkochte positie wordt. Sinkfunds voor wat je ziet aankomen. En een vast maandelijks beleggingsbedrag dat in stilte het meeste werk doet.
"Het rendement dat je houdt is het enige dat telt."
Beurstaks (TOB), roerende voorheffing, dubbelbelastingverdragen, pensioensparen, langetermijnsparen en de keuze tussen accumulerende en distribuerende trackers. Voor de meeste Belgische particulieren is dit méér waard dan welke beurstip ook.
"Spreiding over sectoren, regio's en tijd."
Diversificatie is niet 'meer dingen bezitten', het is dingen bezitten die anders bewegen. We brengen je verschillende asset klasses en cash in kaart, controleren je internationale spreiding en herbalanceren op regels in plaats van op gevoel. Met extra aandacht voor de Belgische 'home bias'.
"Asset allocatie op basis van jouw beleggersprofiel"
Een portefeuille bouwen doen we niet op de automatische piloot. We vertrekken van jouw beleggersprofiel, tijdshorizon en risicobereidheid. Daarna kiezen we de juiste mix tussen verschillende asset klasses.
In de persoonlijke begeleiding nemen we elke stap één voor één onder de loep met jouw cijfers, jouw doelen en jouw situatie.